利息是借貸關係中由借入方支付給貸出方的報酬，按貸出資本額的一定比例計算。利息根據不同的標準可分為儲蓄利息、拆借利息等多種利息。SWAP利息是持有部位進行隔夜延展時，由於交易貨幣的利率差異產生的應收或應付的利息。「SWAP」意為「交換」，交換何物呢——實際上交換的是不同國家的利率。由於各國經濟情況的不同，利率亦不同。如果買入利率較高的貨幣、賣出利率較低的貨幣並持有該部位隔夜，將收取利息。相反賣出高利率貨幣、買入低利率貨幣並持有該部位隔夜，將支付利息。 |
| (例) |
現在澳元的利率比日圓高，買入澳元/日圓並持倉隔夜時，收取的澳元利息與支付的日圓利息差額即為客戶淨收利息。 |
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SWAP利息的計算基準並非買賣交易日差，而是實際交割日差。例如在週三市場收盤辦理交割延展至週四時，實際的交割日是從週五延期到下週一，所以週三的未平倉部位會被計算3天的利息。而週五市場收盤辦理交割延展至下週一時，實際的交割日是從下週二延期到下週三，因此週五收盤時未平倉部位會被計算1天的利息。遇到各國的銀行假期，相關貨幣的交割日會順延，SWAP利息計算基準的交割日差也會隨之改變。
※ 交割日: 請參照用語匯編
假如交易1口貨幣組合收取100日圓利息的情況下，持有該部位一年，僅利息就可獲得100日圓X 365天= 36,500日圓的收益。
「Horizon Pro」外匯保證金交易會在每個交易日清算收付利息。 |
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| ＊ | 未平倉部位隔夜延展時會被計算利息並計入客戶帳戶內 | | ＊ | 市場休息日亦計算利息 | | ＊ |
「Horizon Pro」依據各國利率決定實際收付的SWAP利息並隨時公佈在敝公司網頁上 |
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【 重要 】
請注意: SWAP利息的收益與外匯儲蓄利息的運作方法一樣，隨著各國經濟狀況的變化，各國的利率會隨時調整變動。換言之、客戶未來收付的SWAP利息可能比現時多，也可能比現時少。 請注意: 外匯保證金交易的SWAP利息= 收取利息- 支付利息。即客戶若持有高利率貨幣買入倉位將獲得利息收益。相反、若持有高利率貨幣賣出倉位，所支付的SWAP利息將構成損失。 | |
